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経営者や個人事業主であれば、土日や祝日に急に資金に困ったりすることもあるでしょう。
土日祝日は多くの金融機関が休みのため、平日以上に資金繰りの方法を見つけるのは困難な場合が多いです。
そんなときに便利なファクタリングサービスで、土日や祝日でも営業している会社があります。
本記事では、土日にファクタリングを利用する際の注意点や即日入金してもらうコツなどをご紹介します。
一般的な金融機関が土日に営業していないため、多くの人はファクタリングも週末は利用できないと考えがちです。
しかし、実は土日でも対応しているファクタリング会社は存在します。
週末に急に資金が必要になった場合でも、資金調達できる可能性があるのです。
ただし、土日に申し込みをしても、即日入金できるファクタリング会社は数が限られています。
場合によっては、土日に手続きして、休み明けに入金が行われるケースもあるでしょう。
休日明けの入金でも問題ない場合は、選択肢が広がり、より条件に合ったファクタリング会社を選びやすくなります。
土日即日入金を目指すのであれば、より慎重な判断が必要となってきます。
土日に対応してくれるファクタリング会社を選ぶ際のポイントをご紹介します。
以下の4点に注意してください。
・必要な書類が少ないファクタリング会社を選ぶ
・オンライン対応のファクタリング会社を選ぶ
・債権譲渡登記ありのファクタリング会社は避ける
・土日でも入金可能かどうか
それぞれ詳しく解説します。
ファクタリングサービスを提供する各社で、要求される書類の種類や量は異なります。
ファクタリング会社によっては、膨大な数の書類を要求してくるケースもあるでしょう。
他社と比べて提出書類が多いファクタリング会社は、たとえ条件が良くても選ばない方が賢明です。審査に通過したとしても、契約手続きに時間がかかる可能性が高くなります。
効率的な資金調達を目指す場合、書類準備の手間が少ないファクタリング会社を選択することが望ましいです。
ファクタリングのプロセスは大きく「審査」と「契約」の2つのステップに分けられます。
一部のファクタリング会社では、面談が必須で、来社を要求して来るケースもあるでしょう。
対面での面談によって時間がかかり、入金まで遅くなってしまうことがあります。
対して、メールやwebなど非対面（オンライン）で手続きが完結するファクタリング会社を選ぶことで、売掛金をより迅速に現金化することが可能です。
このため、時間効率を重視する場合は、オンラインでの完結が可能なファクタリング会社を選択することが望ましいでしょう。
債権譲渡登記は、譲渡された債権を法務局に記録する制度です。この登記をする場合、手続きに時間がかかり、結果として入金までの期間が長引いてしまいます。
土日や祝日に迅速な資金調達が必要な方は、債権譲渡登記が不要なファクタリングサービスを選んだほうが良いでしょう。
登記を希望しない場合は、ファクタリングの申し込み時に、その旨を明確にファクタリング会社に伝えることが重要です。
これにより、プロセスを簡素化し、スピーディな資金調達を実現できます。
土日に資金調達したい場合に注意すべき点は、入金が翌週の月曜日になる可能性があることです。
土日に申し込みを受け付ける会社はあっても、週末の審査、契約、そして入金に対応しているサービスはまだ少ないです。
そのため、土日に入金を希望する場合は、週末でも入金可能なサービスを選ぶことが重要です。
一方で、月曜日以降まで待つことができるなら、選択肢が広がり、優良な好条件のファクタリングサービスを選ぶことができるかもしれません。
土日に即座の資金調達が必要でなく、1週間以内の振り込みで問題なければ、平日のみ対応のサービスを含めて、より条件の良いファクタリング会社を選べるでしょう。
ここではファクタリング利用時、土日や祝日に即日入金してもらえるコツをご紹介します。以下の項目を参考にして、上手く資金調達しましょう。
・事前に必要書類を用意しておく
・2社間ファクタリングで対応する
・なるべく早く申し込みをする
それぞれ詳しくみていきましょう。
ファクタリング会社に審査を申し込む際には、請求書、注文書、契約書、代表者の身分証明書、事業用の通帳コピーなどが必要です。
これらの書類を予め準備しておくことで、手続きが迅速に進行します。
また、契約の際には決算書、登記簿謄本、印鑑証明書の提出が求められることもあります。
特に土日や祝日にはこれらの書類を入手するのが難しく、また時間がかかることもあるため、事前に用意しておくことが望ましいです。
これにより、ファクタリングの申込プロセスがスムーズに進み、資金調達が素早くできるでしょう。
2社間ファクタリングの場合、売掛先への債権譲渡通知が不要なため、ファクタリング会社と契約を結んだ直後に売掛債権を売却できます。
これにより、土日や祝日であってもファクタリング会社に申し込みして、審査が通れば即日入金が可能です。
一方で、3社間ファクタリングを利用する場合は、売掛先からのファクタリング利用の承諾を得た後に、ファクタリング会社と契約を進める必要があります。
特に、売掛先が土日休みの場合、週末のファクタリング利用は困難です。
そのため、土日に即日振り込みを希望する方は、2社間ファクタリングの選択がおすすめです。
ファクタリングサービスを利用して早期に資金調達したい場合、早めに申し込むことをおすすめします。
特に土日祝日に利用する場合は、午前中など早めに申し込むことが重要です。
銀行口座や業者の処理スケジュールによっては、入金に時間がかかることがあります。
また、契約プロセスには一定の時間がかかるため、必要な審査書類を事前に準備し、土日祝日の早い時間に申し込むことが推奨されます。
もしファクタリングサービスの業者をまだ決めていない場合は、土日祝日に対応している業者を選び、可能な限り早い時間帯に手続きを開始するようにしてください。
土日対応のファクタリング会社を利用する際の注意点を解説します。特に以下の3つに注意してください。
・審査に落ちてしまう可能性がある
・振込先が土日対応していない
・審査が遅れたら土日の入金に間に合わない
それでは詳しくみていきましょう。
金融機関からの融資が難しい場合でも、ファクタリングならサービスを受けられる場合があります。
しかし、それが必ずしも審査を通過することを保証するわけではないのです。
売掛先企業の信用力が不十分であったり、提出書類に不備があったりすると、審査に通らないリスクがあります。
ファクタリングを申し込む際は、売掛債権の選定や提出書類の内容を慎重に確認し、不必要な審査の失敗を避けるよう注意することが重要です。
適切な準備と対策をして、ファクタリングを利用しましょう。
ファクタリング会社が土日祝日に入金してくれる場合でも、金融機関の対応によっては、すぐに現金を手に入れられない場合もあります。
現在、多くの金融機関は土日祝日でも取引が反映されるようになっていますが、それが必ずしも保証されているわけではありません。
利用するATMや時間帯によっては、一時的に現金の引き出しに制限があるのです。
このため、ファクタリングを利用する際には、これらの点もあらかじめ考慮しておくことが重要です。
土日祝日の入金を考慮する際には、特に金融機関の対応に注意しましょう。
即日や土日祝日に対応しているファクタリング会社であっても、売掛先企業の信用力の確認や必要書類の精査などに時間がかかり、審査が予定より遅れることがあります。
事業の計画をタイトなスケジュールで進めている場合、予定通りに資金が調達できないと困ってしまうでしょう。
このような状況を避けるためにも、ファクタリングの申し込みは余裕を持って行い、万が一の遅延に備えた代替計画を立てておくことをおすすめします。
ここでは土日対応のファクタリングに関してよくある質問に回答していきます。
フリーランスでも土日に利用できるファクタリングサービスはあります。
最近では少額から借り入れ可能で、フリーランスでも対応しているファクタリング会社が増えています。
土日に対応してもらえるかは、諸々の条件によるところが大きいですが、資金調達できる可能性はあります。
実際には、審査がないファクタリングサービスを提供している会社は存在しません。
ファクタリングでは、利用する企業と売掛先の信用力の評価が不可欠です。
売掛先の信用状態によっては、赤字の企業でもファクタリングの利用が可能な場合がありますが、これが審査なしと誤解されることがあります。
審査の厳しさには差があるものの、全く審査をしないファクタリング会社は存在しないのが実情です。
逆に、審査なしを謳っているファクタリング業者は、悪質な可能性が高いので注意しましょう。
ファクタリングサービスを利用する際は、審査プロセスの有無について十分に確認し、信頼できる業者を選ぶことが重要です。
資金調達方法は多岐にわたりますが、融資やカードローンなどは土日祝日の対応が限られていることが多いです。
週末に資金が必要な場合、ファクタリング会社の利用が一つの解決策となります。
この記事では、ファクタリング会社を選ぶ際のポイントや手続きのコツを紹介しています。これらの情報を参考にして、計画通りに効率的な資金調達を行いましょう。
ただし、単に土日に対応しているという理由だけでファクタリング会社を選ぶのはリスクが伴います。
特に大きな取引の場合は、信頼できる業者選びが重要です。
