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手元にある売掛債権を早期現金化するというのがファクタリングです。
このファクタリングを行う会社は、多くの企業が集まる土地に集中しやすいという特徴もあります。
とくに注目したいのが神奈川県横浜市です。
横浜市自体が大都市のうえ、東京都心のオフィス街からもさほど遠くないため、この地に多くのファクタリング会社が集まっています。
この記事ではファクタリング契約の基本的なシステムから、神奈川県横浜市でファクタリング会社を選ぶ際のポイントなどを、紹介していきましょう。
まずはファクタリングという資金調達方法の、基本的なシステムに関して紹介しておきましょう。
ファクタリングとは手元にある売掛債権をファクタリング会社に譲渡し、早期に現金化するというシステム、これが基本となります。
さらに細かく分けるとさまざまなタイプのファクタリング契約があります。
ここではその代表的な例をいくつか紹介しておきましょう。
もっとも一般的なファクタリングが、この買取型のファクタリングです。
上でも紹介した通り、手元にある売掛債権をファクタリング会社に譲渡し、早期に現金化を図る方法です。
債権をファクタリング会社が買い取るため、買取型と呼ばれています。
同じく債権を譲渡するファクタリング契約ですが、その目的の違うのが保証型のファクタリングです。
保証型だと売掛債権はあるものの、その債権がきちんと期日に回収できるか不安な場合に、その債権をファクタリング会社に譲渡し現金化する方法です。
つまり取引先に不安がある場合のファクタリングとなります。
一般的に売掛債権に対して、取引先が債務不履行を起こした場合、自社にて債権回収の手続きを行う必要があります。
とはいえこの作業がなかなか面倒な作業です。
しかもその面倒をしたところで、回収できるかどうか不透明になります。
そういった不安を解消するための契約となり、面倒な債権回収手続きは、ファクタリング会社に任せるという契約です。
通常の買取契約よりも手数料は高くなる傾向にあります。
一般的な買取型のファクタリングには2社間ファクタリングと、3社間ファクタリングがあります。
まずは2社間ファクタリングを説明しましょう。
2社間ファクタリングは、売掛債権をもつ企業とファクタリング会社の2社の間で結ばれる契約です。
ファクタリングのデメリットは売掛債権の対象である取引先に、ファクタリングを利用していることが知られると、後々会社の信用問題に発展する可能性がある点です。
この相手に知られる可能性を極力なくしたのが、この2社間ファクタリングとなります。
契約の主な流れは以下の通りです。
• (申込企業) 売掛債権や必要書類を提出
• (ファクタリング会社) 審査のうえ手数料を決定して報告
• (申込企業) 内容に問題がなければ契約し、現金を受け取る
• (申込企業) 債務者である取引先から入金を受ける
• (申込企業) 入金された金額をファクタリング会社に入金する
この形の契約であれば、取引先にファクタリングを利用していることを知られる可能性は極めて低く、かつ早期現金化が可能です。
ただし手数料相場はやや高めとなります。
3社間ファクタリングは、売掛債権をもつ企業とファクタリング会社に加え、売掛債権の債務者である取引先の3社間で結ばれるファクタリング契約です。
その流れは以下の通りになります。
・(申込企業&取引先) 売掛債権や必要書類を提出
・(ファクタリング会社) 審査の上手数料を決定して報告
・(申込企業) 内容に問題がなければ契約し、現金を受け取る
・(取引先) 申込企業ではなくファクタリング会社に直接入金する
3社間ファクタリングは、入金する取引先も一緒に契約を行います。
ファクタリング会社としては回収できないというリスクが軽減されるため、手数料が安く設定されることも多いのが特徴です。
ここまでファクタリング契約の基本を紹介しました。
このファクタリングを行っている会社が神奈川県、とくに横浜市に数多く存在します。
なぜ神奈川県横浜市に多いのか、考えられる理由に関していくつか紹介しておきましょう。
神奈川県横浜市と言えば、東京都に隣接した大都市です。
関東にお住まいの方はその距離感もイメージできるかもしれません。
横浜駅から品川駅まで約20分、渋谷駅まででも約30分と、都心に近いというのが特徴です。
もちろん神奈川県横浜市自体も大きな都市であり、数多くの企業が集まっています。
横浜市はその面積も広く約437k㎡です。
東京23区全体の面積が約622k㎡、大阪市の面積が約223k㎡であることを考えると、ひとつの市としてはかなりの面積であることが分かります。
広くて都心にも近く、さらに企業の数も多い神奈川県横浜市はファクタリング会社としても出店するのに最適な土地です。
神奈川県内・横浜市内の企業はもちろん、都内の企業も顧客として考えられます。
顧客の絶対数が多い地域といえるでしょう。
神奈川県横浜市は大都市ですが、都心の企業が集まる地域と比較すれば、そこまで地価は高くないのもポイントです。
東京都の港区や千代田区・品川区といった多くの企業が集まる土地は地価が高く、事務所を構えるのも簡単ではありません。
神奈川県横浜市内は特別土地が安いというわけではないものの、こうした都心と比較すればかなり地価は抑えられます。
同じ都心の顧客に対応できるのであれば、わざわざ地価の高い土地に出店する必要はありません。
必然的に神奈川県、とくに横浜市という土地にファクタリング会社が集まっていると考えられます。
神奈川県横浜市には多くのファクタリング会社が揃っています。
地方銀行を経営母体とする会社から、少額の売掛債権にのみ対応する地域密着型の会社までさまざまです。
そういった神奈川県横浜市にて、ファクタリング会社を選ぶ際のポイントを紹介していきましょう。
ファクタリング契約を結ぶ以上、もっとも注目すべきは手数料を中心とした契約内容です。
とくに手数料は企業の損益に直結する条件となりますので、しっかりと調査しましょう。
ファクタリング会社が設定する手数料に関しては、法的な決まりがありません。
つまり上限も下限も設定されていないので、ファクタリング会社によってさまざまなケースがあります。
この点で神奈川県横浜市の、ファクタリング会社を選ぶというのは大きなメリットです。
ファクタリング会社の中には、オンラインや電話で申し込みを受け付けて、全国どこの企業でも利用可能という会社も存在します。
とはいえあまりに遠方のファクタリング会社を利用するという方も、多くはないでしょう。
近場に同じようなサービスを行う会社があれば、近場の会社を選ぶ企業の方が多いでしょう。
神奈川県横浜市には多くのファクタリング会社があります。
つまり生存競争の激しい地域であると考えられます。
顧客をより多く獲得するには、手数料など契約内容に魅力がなければいけません。
そう考えると神奈川県横浜市のファクタリング会社は、ほかの地域の会社よりも手数料が低めになっている可能性は高いでしょう。
もちろん手数料だけではなく償還請求権や債権譲渡登記など、契約内容をしっかりと精査して、どの会社を利用するかを決めましょう。
またお申し込み時は、各社の詳しい案内や情報局のレポートを確認し正しい情報を身につけましょう。
上記の通りファクタリング会社の中には、オンラインなど対面以外の方法でも契約できる会社があります。
こうしたオンライン契約などに対応しているかどうかもチェックしておきましょう。
オンライン契約に対応し、全国の企業を顧客にしているファクタリング会社であればメリットがあります。
都内や横浜市内ではなくても、全国どこからでも申し込みは可能です。
同業他社が多い都市圏のファクタリング会社ほど、好条件で契約が結べる可能性は高くなります。
もちろん神奈川県横浜市のファクタリング会社も同様です。
オンラインで申し込めるかどうかをきっちり確認しておきましょう。
上記と似た内容になるものの、ファクタリング会社が対応している地域にも注目しましょう。
オンライン対応などで全国に顧客をもつファクタリング会社よりも、対面契約が基本の地域密着型のファクタリング会社の方が、より好条件で契約できる可能性が高くなります。
また神奈川県横浜市に事務所を構える会社の場合、横浜市内はもちろん川崎市や東京都の横浜市寄りの地域(大田区・世田谷区・品川区など)も、対応地域に入っているケースがあります。
対面での契約はそれなりに時間を取られるというデメリットはあるものの、その代わり手数料などが好条件になる可能性もあるのです。
多くのファクタリング会社の中からどの会社を利用するか選ぶ際は、こうした地域密着型の会社もリストに入れておくとよいでしょう。
下記では、神奈川県内または神奈川県から利用しやすいおすすめのファクタリング会社を比較表を用いて紹介します。地域密着型の丁寧なサポートやオンラインで完結できる全国対応のサービスなど、さまざまな特色を持つファクタリング会社を厳選しました。
自社のニーズに合ったファクタリング会社選びの参考にしてください。
MSFJは、法人向けに即日対応可能なファクタリングサービスを提供する業者です。主な特徴として、業界最安水準の手数料、最短即日での請求書現金化、10万円~500万円までの幅広い金額対応が挙げられます。オンライン完結型で審査から入金まで手続きが進むため、スピーディかつ効率的に利用できます。さらに、審査通過率は93%以上と高水準で、必要書類は身分証明書・通帳のコピー・請求書の3点のみと手軽です。
法人向けのサービスでは、取引先との関係性を重視する2社間ファクタリングや、信頼性を確保できる3社間ファクタリングのどちらにも対応しています。資金調達がスムーズに進むため、急な運転資金の確保や新規事業の資金繰りにも最適です。過去には、運転資金の不足を即解決し、事業の拡大や新規案件の受注を成功させた企業も多く存在します。迅速かつ柔軟な対応力を持つMSFJは、法人にとって頼れる選択肢といえるでしょう。
会社名 | MSFJ株式会社 |
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代表者名 | 十和田 和希 |
所在地 | 〒106-0045 東京都港区麻布十番2-8-16七面坂ビル4階 |
電話番号 | 03-6912-9361 |
FAX番号 | 03-6912-9362 |
営業時間 | 平日 10:00〜20:00(土日祝休) |
設立 | 2017年09月04日 |
入金速度 | 最短1時間 |
審査通過率 | 非公開 |
手数料 | 1,8%~ |
契約方法 |
オンライン完結型 書面契約 |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 10万円~5000万円 |
債権譲渡登記 | 不要 |
2社間ファクタリング | 可能 |
オンライン契約 | 可能 |
必要書類 |
身分証明書 通帳コピー 請求書 |
アクセルファクターは、スピーディーに資金調達を求める中小企業や個人事業主のためのファクタリング専門会社です。
最短即日で資金化可能なスピード対応と、業種・規模を問わず利用できる柔軟性で多くの事業者から信頼を集めています。アクセルファクターでは、オンラインや郵送契約にも対応しており全国どこからでもお申し込みが可能。
入金速度 | 最短即日 |
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審査通過率 | 明記なし |
手数料 | 2%~ |
契約方法 | オンライン 対面 郵送 |
利用対象者 | 法人 個人事業主 |
利用可能額 | 下限なし~1億円 |
債権譲渡登記 | 必須ではない |
必要書類 | 身分証明書 通帳コピー 決算書 請求書 売掛先との基本契約書 印鑑証明書 |
会社名 | 株式会社アクセルファクター |
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代表者名 | 本成 善大 |
住所 | 〒169-0075 東京都新宿区高田馬場1-30-4 30山京ビル5階 |
電話番号 | 0120-785-025 |
FAX番号 | 03-6233-9186 |
営業時間 | 平日 9:00〜19:00 |
設立日 | 平成30年10月 |
買速は、スピード買取に特化したファクタリングサービスです。請求書を即日で高額買取することが可能で、資金調達を急ぐ方に最適な選択肢となっています。簡単な申し込みシステムとオンライン対応により、申請から入金まで最短30分で完了する迅速な対応が特徴です。
さらに、買速の買取手数料は業界最低水準の2%~に設定されており、資金繰りの改善を重視したサービスを提供しています。創業10年以上の実績と信頼があり、個人の方でも安心して利用できるファクタリング会社です。
会社名 | 株式会社アドプランニング |
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代表者名 | 佐藤 聖人 |
所在地 |
【本社】 〒104-0028 東京都中央区八重洲2丁目11番7号一新ビル8階 【池袋営業所】 〒171-0022 東京都豊島区南池袋2-19-4 南池袋ビル6F 【大阪支社】 〒532-0011 大阪府大阪市淀川区西中島7-1-3 6階 |
電話番号 |
【本社】0120-843-075 【池袋営業所】03-5843-3570 【大阪支社】0120-053-022 |
FAX番号 | 03-5843-3589 |
営業時間 | 平日 9:00〜19:00(土日祝休) |
設立 | 2019年11月 |
入金速度 | 最短30分 |
審査通過率 | 92% |
手数料 | 2%~ |
契約方法 |
オンライン完結型 書面契約 |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 10万円~無制限 |
債権譲渡登記 | 留保可能 |
2社間ファクタリング | 可能 |
オンライン契約 | 可能 |
必要書類 |
決算書 通帳コピー 請求書 |
No.1は法人向けファクタリングを中心に展開しており、以下の特徴があります。
• 業界最安水準の手数料
• 10万円から高額取引まで対応可能
• 審査が迅速で、最短60分で即日振込
• 審査通過率90%以上の高い実績
• 全国対応・オンライン完結で手続きが簡単
これらの強みにより、短期的な資金調達や高額取引にも柔軟に対応可能です。また、税金滞納や多重債務がある場合でも利用可能で、初回買取手数料50%割引や他社より高額買取保証といった特典も提供されています。
一方で、以下の課題があります:
• 必要書類が多い(入金通帳、決算書、契約書類など)
• 審査の準備に手間がかかる場合がある
No.1は、高額取引や迅速な資金調達を必要とする法人にとって、信頼性の高い選択肢といえるでしょう。
会社名 | 株式会社No.1 |
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代表者名 | 浜野 邦彦 |
所在地 |
【東京本社】 〒171-0014 東京都豊島区池袋4-2-11 CTビル3F 【名古屋支社】 〒453-0014 愛知県名古屋市中村区則武2-3-2 サン・オフィス名古屋3F 【福岡支社】 〒812-0011 福岡県福岡市博多区博多駅前1-15-20 NMF博多駅前ビル2F |
電話番号 | 0120-700-339 |
FAX番号 | 03-5956-3671 |
営業時間 | 平日 9:00〜19:00(土日祝休) |
設立 | 平成28年1月7日 |
入金速度 | 最短30分 |
審査通過率 | 90%以上/td> |
手数料 | 1%~ |
契約方法 |
オンライン完結型 対面契約 |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 30万円~ |
債権譲渡登記 | 不要 |
2社間ファクタリング | 可能 |
オンライン契約 | 可能 |
必要書類 |
身分証明書 通帳コピー 請求書 |
一般社団法人日本中小企業金融サポート機構は関東財務局長、関東経済産業局が認定する経営革新等支援機関です。
日本中小企業金融サポート機構は、中小企業のためにさまざまな活動をしており、その一つがファクタリングサービスとなっています。最短3時間の即日ファクタリングが利用可能で、即日入金してもらうために、17時までにファクタリング契約を締結しなければいけません。ファクタリングに関する資料提出や契約はすべてメールで完結します。書類の用意さえしておけば後は、即日でファクタリング契約ができます。事前に必要書類を用意し、午前中にお申し込みすることで、ファクタリングの即日入金ができます。
会社名 | 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構 |
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代表者名 | 谷口 亮 |
所在地 | 〒105-0011 東京都港区芝公園一丁目3-5 ジー・イー・ジャパンビル 2階 |
電話番号 | 0120-318-301 |
FAX番号 | 03-6435-8728 |
営業時間 | 平日 9:30〜19:00 |
設立 | 平成29年5月 |
入金速度 | 最短3時間 |
審査通過率 | 最大98%以上 |
手数料 | 2%~12% |
契約方法 |
オンライン完結型 書面契約 |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 無制限 |
債権譲渡登記 | 不要 |
2社間ファクタリング | 可能 |
オンライン契約 | 可能 |
必要書類 |
身分証明書 通帳コピー 請求書 |
ビートレーディングは、圧倒的な実績を誇る業界屈指のファクタリング専門会社です。法人から個人まで幅広く対応し、「スピード」「安心」「実行力」の3つを強みとしたサービスを全国に提供しています。
特に注目すべきは、その対応力の高さです。東京・大阪・福岡を拠点に全国をカバーしており即日での資金化に対応。対面・非対面のどちらでも契約できる体制を整えています。
会社名 | 株式会社ビートレーディング |
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代表者名 | 佐々木 英世 |
所在地 |
【東京本社】 〒105-0012 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル 3階・4階 【名古屋支店】 〒460-0008 愛知県名古屋市中区栄二丁目4-1 広小路栄ビルディング5階 【仙台支店】 〒980-0014 宮城県仙台市青葉区本町一丁目12-7 三共仙台ビル3階 【大阪支店】 〒530-0027 大阪府大阪市北区堂山町1-5 三共梅田ビル9階 【福岡支店】 〒812-0013 福岡県福岡市博多区博多駅東一丁目1-33 はかた近代ビル8階 |
電話番号 | 0120-307-032 |
FAX番号 | 03-3431-5630 |
営業時間 | 平日 9:30〜18:00(土日祝休) |
設立 | 平成24年4月 |
入金速度 | 最短2時間 |
審査通過率 | 非公開 |
手数料 | 2%~12% |
契約方法 |
オンライン完結型 書面契約 |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 無制限 |
債権譲渡登記 | 不要 |
2社間ファクタリング | 可能 |
オンライン契約 | 不可 |
必要書類 |
成因資料(請求書、注文書、契約書など) 通帳コピー |
ラボルは、オンライン完結で即日入金にも対応している専門業者です。ラボルの最大の特徴は、申請に必要な手続きの「少なさ」です。従来のファクタリングにあった複雑なやり取りを省き、請求書と取引先情報を入力するだけのシンプルな仕組みになっています。審査は最短30分と手軽に資金化ができるようになり多くの方に利用されています。
会社名 | 株式会社ラボル |
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代表者名 | 吉田 教充 |
所在地 | 〒150-6221 東京都渋谷区桜丘町1番1号渋谷サクラステージ SHIBUYAタワー21階 |
電話番号 | 非公開 |
FAX番号 | 非公開 |
営業時間 | 24時間365日 |
設立 | 2021年12月1日 |
入金速度 | 最短30分 |
審査通過率 | 非公開 |
手数料 | 10% |
契約方法 | オンライン完結型 |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 1万円~ |
債権譲渡登記 | 不要 |
2社間ファクタリング | 可能 |
オンライン契約 | 可能 |
必要書類 |
身分証明書 成因資料(契約書や担当者とのメールなど) 請求書 |
うりかけ堂は、実用性重視のスピーディーなファクタリング会社です。審査通過率は業界内でも高い92%、手数料は業界最安水準の2%~、さらに最短2時間の入金を実現し、小規模事業者や個人事業主の方を中心に多くの方に利用されています。
うりかけ堂では、お電話での問い合わせは24時間365日対応しており、契約はオンラインで完結なので全国どこからでも利用可能です。
入金速度 | 最短2時間 |
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審査通過率 | 92% |
手数料 | 2%~ |
契約方法 | オンライン完結型 |
利用対象者 |
法人 個人事業主 |
利用可能額 | 30万円~5,000万円 |
債権譲渡登記 | 債権譲渡登記なし |
必要書類 |
身分証明書 通帳コピー 契約関連書類 |
会社名 | 株式会社hs1 |
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代表者名 | 鈴木 博雅 |
所在地 | 〒101-0041 東京都千代田区神田須田町2-2-7 トーハン須田町ビル10 |
電話番号 | 0120-060-665 |
FAX番号 | 03-5927-8416 |
営業時間 | 平日 9:00〜19:30(土日祝休) |
設立 | 非公開 |
神奈川県横浜市は日本国内でも有数の大都市です。
当然横浜市内に居を構える企業も多く、企業が多い地域には多くのファクタリング会社も集まります。
さらに神奈川県横浜市は東京都内からも近い距離にあるため、都内の企業が利用できるケースが多いのも特徴です。
東京都内と横浜市内というふたつの大都市を顧客対象として考えられるため、横浜市には多くのファクタリング会社が集まっています。
多くの同業者が集まる地域は当然生存競争も激しく、ほかの地域と比較するとより好条件で契約が結べるケースもあるでしょう。
取引先からの支払いサイトが長くて資金繰りにお困りの方、早急に資金調達したい方は自社に合ったサポート館を見つけ、よりよい条件で契約できるようにしましょう。