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Amazonなどのネットショップは、個人でも簡単に出品できることから、一般の出品者が増加傾向にあります。Amazonマーケットプレイスは、運営局が売上金の回収と振込みを代行して行うため、購入確定から売上金の回収まで時間がかかることも珍しくありません。そのため、Amazonなどのネットショップの出品者は、資金繰りへの悩みを抱えることが多いです。
しかし、資金調達手段である「ファクタリング」を活用すれば、その課題が解決できるかもしれません。この記事では、Amazonなどのネットショップの出品者がファクタリングを利用するメリットや、利用時の注意点を解説します。
Amazonは、月間5,000万人以上が利用する国内最大のECモールです。出品用アカウントを作成するだけで、個人でも簡単にAmazonマーケットプレイスへの出品が可能です。そのため、個人で出品する方も多く「一般の出品者」は、全体の5～6割を占めるほど。
独自でネットショップのサイトを立ち上げたり、集客のための広告を作ったりする手間がなく、気軽に出品できることから、個人からも企業からも多くの方が利用しています。また、独自でネットショップを立ち上げた場合は、商品が売れた後に購入者へ振込先の連絡を行ったり、入金確認を行ったりしなければなりません。Amazonマーケットプレイスは、売上金の回収と振込を代行してくれるため、売上金回収の手間も少ないです。
このように、非常に利便性の高いAmazonマーケットプレイスへの出品ですが、出品者の資金繰りにはどのような特徴があるのでしょうか。Amazon出品者の資金繰りに関して、以下に解説します。
Amazonマーケットプレイスの入金サイクルは、14日間です。14日ごとに締めて、5営業日以内に出品者へ売上金が入金されるという入金サイクルとなります。
実店舗や独自で立ち上げたネットショップの場合、購入者が支払いをしたら、その売上金はすぐに出品者の手元に入ってくるでしょう。しかし、Amazonで出品した場合は、入金が2週間後となり、すぐには手元に入ってきません。出品する商品を入荷するのにも費用がかかるため、支払いと入金のタイミングが悪く、資金繰りが悪化してしまうことも少なくないのです。
Amazonだけに限らず、Yahoo!ショッピングや楽天市場などのネットショップの出品者は資金繰りに悩むことが多いです。
ネットショップは、クレジットカードを利用して支払いをする人が非常に多いという特徴があります。クレジットカード払いの場合、クレジット会社から出品者へ決済されるまでには、一定の時間がかかるでしょう。出品者が実際に売上金を受け取るまでには、1～2ヶ月程度かかることも珍しくありません。
そのため、ネットショップの出品者は、クレジットカード債権を抱えやすく、資金繰りに悩むことが多いのです。
ファクタリングは「売掛債権の譲渡・売却」により、現金を得られる資金調達方法です。売掛債権をファクタリング業者へ譲渡・売却することで、売掛金から手数料を差し引いた金額の早期現金化ができます。
ファクタリングを利用する際の必須条件は「決済日前の売掛債権を所有している」こと。売掛債権を所有していれば、利用者に赤字決算や税金未納などがあっても、問題ありません。銀行融資のような難しい手続きはなく、スムーズな資金調達ができます。
ファクタリングを利用して資金調達を行うためには「決済日前の売掛債権を所有している」ことが大前提です。Amazonマーケットプレイスの売上は、14日ごとに銀行口座へ振り込まれます。Yahoo!ショッピングや楽天市場の売上も、入金サイクルに違いはあれど、後日に振り込まれるのが一般的。
このネットショップでの売上は「売掛債権」に該当します。そのため、ネットショップでの売上もファクタリングを利用できると認識していただいて、問題ありません。
Amazonなどのネットショップで商品を購入する際、クレジットカードによる支払いをする方も多いでしょう。通常、独自のネットショップでクレジットカードによる支払いを受けた場合、その売上は「売掛債権（売掛金）」に該当します。
つまり、クレジットカード債権も売掛債権となんら変わりはありません。そのため、クレジットカード債権も、ファクタリングを用いた資金調達に活用できます。
Amazonの売上をファクタリング業者へ譲渡・売却することで、資金調達することができます。クレジットカード債権も問題なく活用できるため、ほとんどの出品者がファクタリングを利用できるでしょう。
Amazonの売上でファクタリングを利用するメリットは、以下の3点です。
ファクタリングの最大のメリットは「最短即日で売掛金を現金化できる」こと。
通常、Amazonで生じた売上は14日サイクルの決済を待たなければ、手元に現金を得ることができません。しかし、ファクタリングであれば決済日前かつ、最短即日で現金を得ることができます。「どうしてもすぐに現金が必要」「急な支払いが必要になった」こういった場合でも、ファクタリングを利用すれば、迅速に現金を準備できるでしょう。
また、出品を始めたばかりや、出品数が急増した場合などには、売上金が入金されないことで資金繰りが悪化してしまうこともあるかもしれません。ファクタリングを利用することで、早期に売上金を回収できるので、資金繰り改善にもつながるでしょう。
ファクタリングを利用すれば「ビジネスチャンスを逃さない」ことにもつながります。
よく売れている商品を増販したい場合には、追加発注が必要になります。その際、手元に発注するだけの資金がなければ発注できません。発注できなかったが故に、販売時期が遅れ、見込んだ売上に達しないなんてこともあるかもしれません。
ファクタリングは、素早い現金化ができるため、資金が必要なタイミングでの資金調達が可能です。そのため、売上が伸びそうな商品の増販や追加発注などにも、臨機応変に対応できるでしょう。
ファクタリングは、小規模出品者でも利用可能です。
銀行融資などの借入は、小規模事業者や個人事業主は審査に通らないことも珍しくありません。借入は、利用者の支払能力を重要視するため、小規模出品者のように収入が安定しない場合、審査に断られやすいのです。
対し、ファクタリングの審査は「売掛先の信用度」を重視します。つまり、利用者よりも売掛先である「Amazonマーケットプレイス」の信用度が重視されるのです。Amazonは誰もが知っている大手企業であるため、利用できる可能性が高い上、手数料も安くなりやすいでしょう。
Amazonの売上を最短即日で現金化できる可能性があるファクタリング。とても便利なサービスですが、利用時にはいくつか注意も必要となります。
Amazonの売上でファクタリングを利用する際の注意点は、以下の4点です。
ファクタリングを利用して資金調達をする場合、必ず手数料が発生します。
ファクタリングの手数料は、買い取ってもらう売掛債権額に対して1～30%が相場となります。Amazonマーケットプレイスを利用するのにも、成約料や販売手数料（15%程度）を支払わなければなりません。
つまり、Amazonマーケットプレイスへの支払いと、ファクタリング業者への手数料の支払いが生じるということ。ファクタリングを利用した場合、実際の売上額よりも、手数料分少ない額が手元に入ることになるので、注意しましょう。
ファクタリングは、短期間に頻回利用することで、資金繰りを悪化させる可能性があります。
ファクタリングは、あくまで「売上金入金の前倒し・先払い」ができるサービスです。早期現金化できるということは、次の入金までのサイクルは長くなるということ。通常の入金サイクルであれば、14日ごとに入金を受けられます。しかし、ファクタリングを利用して10日入金を早めた場合、次の入金までは24日の間が空くことになります。その期間を待たずに再度ファクタリングを利用することも可能ですが、ファクタリングには毎回手数料が発生します。手数料は決して安いと言えるものではないため、頻回利用すれば資金繰りは悪化しかねません。
ファクタリング業者の中には、法人のみを取引対象としている業者もあります。
そのため、個人事業主として出品している場合は、法人のみ対応のファクタリング業者を利用できません。個人事業主がファクタリングを利用する場合は、個人事業主にも対応しているファクタリング業者を選ぶようにしましょう。
ファクタリングは「事業主」が利用できる金融サービスです。そのため事業主でない「個人」は利用できません。個人でAmazonへ出品している場合は、事業主として出品していることが確認できる「開業届」を提出する必要があります。
開業届を出さずにAmazonで出品している場合、ファクタリングは利用できませんので、注意してください。
無計画に利用してしまうと、資金繰りを悪化しかねないファクタリング。ファクタリングで失敗しないためには、ファクタリングを利用すべきかどうかの検討は非常に重要です。
では、どのようなケースでファクタリングを活用すべきなのか。Amazonの売上でファクタリングを活用した方が良いケースを紹介します。
Amazonで出品している商品の販売数が多く、急激に売上が伸びている場合、ファクタリングの利用はおすすめです。
販売数が多い場合、それだけ在庫も少なくなります。さらに売上が伸びることが予測されれば、追加発注・増販が必要になることもあるでしょう。ファクタリングで、これまでの売上金を早期現金化すれば、発注費などの補填ができます。補填したことで、在庫も確保できるため、さらに売上が伸びるという良循環が生まれるでしょう。
ファクタリングは、利用の度に手数料が発生するため注意が必要です。「手数料を差し引かれてでも販売数を増やした方がいい」と判断できる場合には、積極的にファクタリングを利用するのが良いでしょう。
Amazonでの出品を始めたばかりという場合にも、ファクタリングはおすすめです。
出品を始めてすぐの場合、出品する商品を確保するための資金が不足することも珍しくありません。出品する商品がなければ、新たに売上を生み出すこともできません。ある程度、出品・販売の流れができるまでは、手元資金が足りないという問題はつきまとうことでしょう。その場合、ファクタリングで早期現金化した資金を活用できれば、悪循環から脱却できるかもしれません。
この記事では、Amazonの売上でファクタリングを利用する際のメリットや注意点を解説しました。
Amazonの売上は14日サイクルで振り込まれるシステムであり、商品が売れたからといってすぐに現金を手にすることはできません。出品するための商品や在庫を確保するためにも資金は必要であり、ネットショップの出品者は資金繰りに難渋しやすいと言えるでしょう。しかし、ファクタリングであれば最短即日で、Amazonの売上金を現金化できます。早期現金化した資金で追加発注や増販できれば、ビジネスチャンスを逃さず、さらに加速させることも可能でしょう。
しかし、Amazonの売上を用いてファクタリングを利用する場合には、手数料を考慮する点や、開業届を提出する点などに注意が必要です。ファクタリングを短期間で頻回利用した場合には、かえって資金繰りを悪化しかねないことも要注意。Amazonの売上でファクタリングを利用する場合、手数料を差し引かれてでも売上が見込める場合などがおすすめです。
